【鑫动态】2013福布斯（中国）财富管理论坛心得

 

在今天的鑫申晨会上，总裁高斌和所有员工分享了此次赴三亚参加“2013福布斯（中国）财富管理论坛”的心得。

　　高总表示，此次盛会的规模在金融领域中是比较宏大的，很多国内知名经济学家学者都出席了此次大会，包括德意志银行董事总经理马骏，美银美林大中华区首席经济学家陆挺，交银国际董事总经理洪灏，同时出席的还有很多知名企业家和媒体人，如北京匡时国际拍卖有限公司副总经理谢晓东，浙商创业投资管理有限公司创始人、总裁华晔宇，福布斯中文版执行主编康健等。

　　“与这些业界大佬的亲密接触，于我个人于我们鑫申，都是一笔很大的财富，”高总表示。并向员工传达了与专家们关于财富管理行业的交流心得：

行业饱和

　　自从2010年行业巨头诺亚财富创立以来，紧接着2011年就如雨后春笋般涌现出2000多家财富管理公司，到目前，中国所有在做财富管理行业的大大小小公司参差不齐，光苏州就有300-400家。

　　这一现象让很多人认为，第三方财富管理行业已经达到了一个饱和的状态，处于一个供大于求的市场。然而，福布斯中文版总编辑周建功表示，随着中国高净值人群的增长和理财产品规模的同步扩大，即使第三方理财公司的规模再扩大十倍百倍，依然满足不了国人当前旺盛的理财需求。

不够专业

　　针对市面上鱼龙混杂良莠不齐的理财公司，高总指出，其中真正专业的并不多。

　　所谓专业的理财公司，应该至少满足公司内部专业人才规模10人以上。高总表示，目前具有这样专业团队的理财公司，仅仅占整个行业的5%-8%，而其中已经上市的也只有唯一的诺亚财富。　　这对于鑫申来说，是机会也是挑战。因为我们已经具备专业的队伍，已经跻身行业的领先位置，但同时，位高代表责任重大，如何保证地位持续前进将是公司必须面对的挑战。

服务对象

　　针对第三方理财公司的服务对象问题，高总表示，几乎业界人士一致认为，第三方理财公司理应服务的对象应该是拥有净值60-100万美元的客户群。

　　这类人群是高净值客户群的主力军，相比较而言，那些拥有净值600万美元以上的人群稀少，且这部分人群几乎都是私人银行的服务对象，不应该成为财富管理公司的主要目标。

　　财富管理公司的目光应该放在净值60-100万美元的客户群，这类客户是理财公司的主要目标客户，也是理财公司发展的基础，只有做好这部分客户的服务才能赢取更高净值人群的信任和关注。

未来趋势

　　未来财富管理行业的趋势实则是理财师的竞争。

　　专业的财富规划师是一个优秀的财富管理公司的灵魂和支柱。高总表示，要想成为一个优秀的理财师，必须以三个标准来衡量：客户，资金量，专业知识。只有拥有专业扎实的基础知识，才能更好地服务更多的客户，只有拥有良好的职业操守，才能让客户放心地将资金交给你，只有这样才能做出业绩。

　　高总也表示，未来将鼓励员工参与福布斯每年的优秀财富规划师评选，不论最终结果如何，迈出了这一步就是规划师和公司的荣耀。

 

 

 

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